Важливе 
Найбільші банки України — «Ощадбанк», «ОТП Банк», «ПриватБанк», «Правекс Банк», «ПУМБ», «Райффайзен Банк», «Універсал Банк», «Таскомбанк» — підписали меморандум, який вводить ліміти на суму переказів коштів, зокрема й через IBAN. Ліміти не стосуються клієнтів з підтвердженими джерелами доходів, зокрема зарплатних клієнтів, а також волонтерів. Про це повідомляє кореспондент РБК-Україна.
Читати далі
+ 22 слів
Для кого обмеження? За відсутності документального підтвердження доходів банки вводитимуть обмеження на проведення вихідних переказів:
- клієнтам «високого» рівня ризику встановлять ліміт в сумі до 50 тисяч гривень на місяць;
- клієнтам «середнього» та «низького» рівнів ризику — з 1 лютого 2025 року в сумі до 150 тисяч гривень на місяць, з 1 червня 2025 року — до 100 тисяч гривень на місяць.
Обмеження на кількість рахунків. Також банки введуть обмеження на кількість рахунків, відкритих в одній валюті для одного клієнта. Не більше трьох рахунків без документально підтверджених джерел доходів. Це не стосується депозитних, кредитних рахунків та рахунків, відкритих для використання клієнтами програм державної підтримки — «єВідновлення», «Національний кешбек» та інші.
Що необхідно для підтвердження доходів? Документальне підтвердження доходів передбачає сформовані клієнтом довідки ОК5 (відомості про застраховану особу з реєстру застрахованих осіб) та ОК7 (відомості про суми заробітної плати, з якої сплачується єдиний соціальний внесок), податкова декларація, зарплатні відомості, підтвердження зарахувань від державних органів та підтверджені доходи членів родин, підтвердження волонтерської діяльності.
Клієнти, які планують здійснювати перекази понад встановлений ліміт на місяць, зобов’язані надати документальне підтвердження доходів під час встановлення/перегляду ділових відносин.
Нагадаємо, Національний банк України ввів ліміт у 150 тисяч гривень на місяць для переказів фізичних осіб «з карти на карту» на пів року — з 1 жовтня 2024 року до 1 квітня 2025 року.
Фото: «Економічна правда»
Приєднуйтеся до Спільноти The Ukrainians — підтримуйте розвиток українськомовної журналістики
відреагувати
